Le cabinet LOZANG accompagne les particuliers, les professionnels exerçant une activité salariale ou libérale, et les associations afin d'architecturer, développer, sécuriser, valoriser et transmettre leur patrimoine, ainsi que pour créer des revenus complémentaires et préparer la retraite comme pour optimiser leur situation fiscale dans le respect des dispositions légales.

Le cabinet LOZANG conseille et assiste sa clientèle de manière polyvalente via une méthodologie interprofessionnelle avec ses partenaires minutieusement sélectionnés, grâce notamment à ses compétences pluridisciplinaires financières, fiscales, juridiques et civiles.

Sont considérés comme des particuliers :

• les personnes mariées, pacsées, en concubinage, célibataires, veuves, divorcées ;
• les indivisions ;
• les sociétés civiles translucides ;
• les artistes et les sportifs ;
• les personnes fortunées ou à forts revenus.

Sont considérés comme des professionnels :

• les professions libérales ;
• les artisans et les commerçants ;
• les chefs d’entreprise et mandataires sociaux ;
• les Travailleurs Non-Salariés (TNS).

Les associations concernées sont celles soumises aux lois de 1901 (activités culturelles, philanthropiques, caritatives et humanitaires, sociales, sportives ou à caractère général) et 1905 (activités cultuelles).

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE (CGP) & FAMILY OFFICE

L’activité de Conseil en Gestion de Patrimoine sous l’angle du Family Office concerne la gestion du patrimoine prise dans sa globalité, à savoir tous les actifs (biens & placements immobiliers, actifs professionnels, produits monétaires et financiers, épargne, assurances hors IARD, etc.) mais également le passif (besoin d’emprunts bancaires de tous types, montages à effet de levier, refinancements et rachats ou regroupements de crédits, cautionnements, etc.). Ceci outre bien évidemment nos préconisations régulières destinées à assurer de performantes allocations d’actifs confiées à nos Gérants de fonds et établissements financiers partenaires

Il est recommandé de faire appel aux services du cabinet LOZANG avant même de détenir un patrimoine significatif. En effet, notre métier consiste avant tout à vous aider à développer, valoriser, sécuriser puis transmettre votre patrimoine, ainsi qu'à résoudre toutes problématiques organisationnelles patrimoniales, juridiques, fiscales et financières. Il s’avère donc judicieux de ne pas attendre d’être confronté à la gestion du succès ou à toute contrainte patrimoniale insuffisamment anticipée pour se préoccuper de la pérennité de sa prospérité ou de la meilleure ventilation d'un patrimoine en constitution.

Le cabinet LOZANG assure également la coordination et la supervision des métiers de la finance et du droit via une collaboration interprofessionnelle avec les notaires, avocats, fiscalistes, commissaires aux comptes, experts-comptables et commissaires de justice lorsque la situation le requiert, tout en respectant les règles de secret professionnel et la charte déontologique de l’ANACOFI.

CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)

Instance de régulation : Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Inscription obligatoire à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)

La réalisation d’un Bilan Patrimonial complet par l’un des deux membres du cabinet LOZANG qui disposent de la qualité de Conseillers en Investissements Financiers offre la possibilité à nos clients de pouvoir appréhender différents scénarios de vie et d’étudier différents types de placements qui dépendent de plusieurs paramètres, à savoir :

• le patrimoine actuel ainsi que prévisible (successoral futur) ;
• l’âge comme l’état de santé ;
• la situation familiale et professionnelle ;
• la situation financière comme la capacité d’épargne ;
• les revenus et les charges ;
• le niveau de formation ;
• les aspirations personnelles et professionnelles ;
• les objectifs ;
• les besoins ;
• les contraintes ;
• les durées des placements ;
• le profil de risque (degré d’aversion au risque, connaissances financières et juridiques) ;
• toutes autres circonstances ou tous autres éléments spécifiques devant être pris en compte.

Suite à la sélection d’un scénario de vie, ajustable au fil du temps, et si la situation le justifie, le cabinet LOZANG pourra alors être mandaté par le client afin de consulter la Place financière puis négocier les placements patrimoniaux opportuns répondant à ses objectifs comme à son profil de risque.

• Le cabinet LOZANG élabore avec sa clientèle une relation de confiance pérenne s’inscrivant dans le moyen long terme afin notamment de pouvoir préconiser la constitution sur-mesure d'un patrimoine sécurisé, performant et suffisamment diversifié puis toute gestion transgénérationnelle opportune ; cette situation patrimoniale et financière est ensuite revue très régulièrement pour s’assurer de son adéquation avec les évolutions légales, fiscales et réglementaires, et tenir compte des changements familiaux, professionnels ou structurels de la clientèle.

COURTAGE EN OPÉRATIONS DE BANQUE ET EN SERVICES DE PA IEMENT (COBSP)
COURTAGE EN ASSURANCE (COA)

Instance de régulation : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France (ACPR de la BDF)

Inscription obligatoire à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)

Afin de pouvoir aider à gérer efficacement le patrimoine de ses clients dans leur globalité, le cabinet LOZANG dispose de la double qualité de Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement ainsi que de Courtier en Assurance, ce qui lui confère la possibilité de préconiser puis d’obtenir des conditions financières d’une part de prêts ou de crédits-baux ainsi que des relations de comptes bancaires et d’autre part d’assurances (hors IARD) plus avantageuses que celles négociables en direct par les particuliers, les professionnels et les associations.

Les qualités de COBSP et de COA obligent d’être exclusivement mandaté par le client (versus toute banque ou organisme d’assurance) et permet au cabinet LOZANG (versus les simples intermédiaires OBSP ou agents d’assurance) de consulter tous les établissements bancaires ou d’assurance opportuns comme de proposer une ingénierie financière pertinente, en vue de réalisation des opérations bancaires et/ou assurantielles (hors IARD) suivantes (sans réception de fonds) :

• prêts immobiliers ;
• prêts professionnels ;
• lignes d’affacturage ou Dailly ;
• regroupements ou rachats de crédits ;
• prêts In Fine ;
• crédits à la consommation ;
• financements d’opérations à effet de levier ou patrimoniales ;
• refinancements ;
• crédits-baux ;
• services de paiement ;
• assurances-vie (de Droit français ou luxembourgeois) ;
• contrats de capitalisation ;
• assurances emprunteur et/ou homme clef ;
• contrats de prévoyance et/ou de retraite (PER) ;
• mutuelles individuelles ou d’entreprises.

CONSEIL POUR LA GESTION ET LES AFFAIRES (CGA)

Sous statut réglementaire CIF

Le Cabinet LOZANG réalise différentes prestations sur-mesure pour les particuliers, les professionnels ou les associations dont notamment :

• des études économiques ;
• l’assistance aux négociations contentieuses ou précontentieuses ;
• toute assistance administrative ;
• l’assistance conseil en matière de gestion successorale ;
• toute mise en relation opportune avec suivi et supervision dans le cadre de l’interprofessionnalité ;
• diverses missions de conseil en gestion financière et fiscale ;
• les résolutions de problématiques complexes et urgentes ;
• l’assistance conseil dans le cadre de conflits entre associés ou membres d’une même indivision.