Le cabinet LOZANG accompagne les particuliers, les professionnels exerçant une activité salariale ou libérale, et les associations afin d'architecturer, développer, sécuriser et valoriser leur patrimoine, mais également pour créer des revenus complémentaires et préparer la retraite comme pour optimiser leur situation fiscale dans le respect des dispositions légales.
Le cabinet LOZANG conseille en toute indépendance, grâce notamment à ses compétences pluridisciplinaires financières, fiscales, juridiques et civiles, ainsi qu'à son refus de percevoir toute rétrocession, commission, intéressement ou toute autre forme de rémunération de la part des établissements financiers (sauf cas particuliers explicités au client), afin d’éviter tout conflit d’intérêt.
Sont considérés comme des particuliers :
Sont considérés comme des professionnels :
Les associations concernées
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE (CGP) & FAMILY OFFICE
L’activité de Conseil en Gestion de Patrimoine sous l’angle du Family Office concerne la gestion du patrimoine prise dans sa globalité, à savoir tous les actifs (biens & placements immobiliers, actifs professionnels, produits monétaires et financiers, épargne, etc.) mais également le passif (besoin d’emprunts bancaires de tous types, montages à effet de levier, refinancements et rachats ou regroupements de crédits, cautionnements, etc.). Ceci outre bien évidemment nos préconisations régulières destinées à assurer de performantes allocations d’actifs confiées à nos Gérants de fonds et établissements financiers partenaires.
Il est recommandé de faire appel aux services du cabinet LOZANG avant même de détenir un patrimoine significatif. En effet, notre métier consiste avant tout à vous aider à développer, valoriser, sécuriser puis transmettre votre patrimoine, ainsi qu'à résoudre toutes problématiques organisationnelles patrimoniales, juridiques, fiscales et financières. Il s’avère donc judicieux de ne pas attendre d’être confronté à la gestion du succès ou à toute contrainte patrimoniale insuffisamment anticipée pour se préoccuper de la pérennité de sa prospérité ou de la meilleure ventilation d'un patrimoine en constitution.
Le cabinet LOZANG assure également la coordination et la supervision des métiers de la finance et du droit via une collaboration interprofessionnelle avec les notaires, avocats, fiscalistes, commissaires aux comptes, experts-comptables et huissiers lorsque la situation le requiert, tout en respectant les règles de secret professionnel et la charte déontologique de l’ANACOFI.
Le patrimoine immobilier de notre clientèle, classe d’actif souvent prépondérante, peut aussi être analysé, estimé, recherché, acquis ou vendu via notre filiale dédiée de transaction Immobilière soumise à la Loi Hoguet dont les taux de commission pratiqués sont réduits (3,6% TTC jusqu’à 500.000 € et 3% TTC au-delà) en ce qui concerne les honoraires de transaction.
DORIL Immobilier
123, rue de la Tour 75116 PARIS
Standard ᅠᅠ: 01 55 77 25 34
contact@doril.fr
CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)
La réalisation d’un Bilan Patrimonial complet par l’un des deux membres du cabinet LOZANG qui disposent de la qualité de Conseillers en Investissements Financiers offre la possibilité à nos clients de pouvoir appréhender différents scénarios de vie et d’étudier différents types de placements qui dépendent de plusieurs paramètres, à savoir :
Suite à la sélection d’un scénario de vie, ajustable au fil du temps, et si la situation le justifie, le cabinet LOZANG pourra alors être mandaté par le client afin de consulter en toute indépendance la Place financière puis négocier les placements patrimoniaux opportuns répondant à ses objectifs comme à son profil de risque.
COURTAGE EN OPÉRATIONS DE BANQUE ET EN SERVICES DE PAIEMENT (COBSP)
Afin de pouvoir aider à gérer efficacement le patrimoine de ses clients dans leur globalité, deux membres du cabinet LOZANG disposent de la qualité de Courtiers en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ce qui leur confère la possibilité de préconiser puis d’obtenir des conditions financières de prêts ou de crédits-baux ainsi que des relations de comptes bancaires nettement plus avantageuses que celles négociables en direct par les particuliers, les professionnels et les associations.
La qualité de Courtier OBSP oblige d’être exclusivement mandaté par le client (versus toute banque) et permet au cabinet LOZANG (versus les intermédiaires OBSP) de consulter tous les établissements bancaires opportuns comme de proposer une ingénierie financière pertinente, en vue de réalisation des opérations bancaires suivantes :
CONSEIL POUR LA GESTION ET LES AFFAIRES (CGA)
Le Cabinet LOZANG réalise différentes prestations sur-mesure pour les particuliers, les professionnels ou les associations dont notamment :
DOCUMENT D'ENTRÉE EN RELATION (DER)
Le cabinet LOZANG détaille en toute transparence dans son Document d’Entrée en Relation, ses informations légales et réglementaires, ses honoraires (et les taux de commission le cas échéant), ses partenaires réguliers, ainsi que les procédures de médiation applicables.
Attaché à son modèle économique de rémunération sous forme d’honoraires dans le souci de son indépendance et afin d’éviter tout conflit d’intérêt, le cabinet LOZANG se trouve néanmoins parfois contraint de percevoir des commissions (notamment pour les placements en SCPI et quelques missions COBSP explicitées au client).
NOTRE PROCESSUS
Conseil
pour la Gestion et les Affaires (CGA) • Courtier en Opérations de
Banque et en Services de Paiement (COBSP) selon immatriculation ACPR de
la BDF n° ACPIOB13000348, Courtier en Assurances (COA) • Conseil
en
Gestion de Patrimoine (CGP), Conseil en Investissements Financiers
(CIF) selon immatriculation AMF n° E002913 • Conseil en
Haut-de-Bilan
(CHB), Conseil en Finance d'Entreprise (CFE) • Membre ANACOFI
(Association Nationale des Conseils Financiers) & ANACOFI CIF
agréée AMF & ANACOFI COURTAGE agréée ACPR de la BDF • Assurances
Responsabilité Civile Professionnelle et Exploitation AIG
n° 2.401.469
& n° RD01834267L • Siège social : 123, rue de la
Tour 75116 PARIS
• Bâtiment B au RDC droite • SAS au capital de 40 000 € • RCS
PARIS n° 448 023 291 • TVA intracommunautaire :
FR 55448023291 • NAF 7022 Z •
ORIAS (CIF & COBSP & COA) n° 13000348 •
Standard : 01 55 77 25 35 •
Télécopie : 01 55 77 25 31 •
Courriel : conseil@lozang.fr
MENTIONS LÉGALES
ET RÉGLEMENTAIRES➜