1. LES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS

Dans le cadre de ses missions de Conseil en Investissements Financiers (CIF) et de Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP), le cabinet LOZANG est en capacité constante de proposer en toute indépendance à ses clients les produits et solutions qui répondent au mieux à leurs besoins tout en présentant les caractéristiques financières adaptées les plus fiables et attractives.

Les conventions signées entre les établissements financiers et le cabinet LOZANG ne donnent pas lieu à commissions, rétrocessions, intéressement, ni à toute autre forme de rémunération de la part de l’établissement financier sauf rares cas particuliers, dans le cadre soit d’une mission COBSP, soit d’une mission CIF pour des placements en SCPI pour lesquels la rémunération sous forme d’honoraires est substituée par une commission d’intermédiation.

La perception d’une commission, dans des situations exceptionnelles préalablement indiquées au client, remplace notre rémunération usuelle sous forme d’honoraires qui permet quant à elle de réduire les frais d’entrée et de gestion acquittés par le client afin d’optimiser le coût de notre conseil financier. D’autant qu’au-delà d’un certain nombre d’heures ainsi que pour tout Bilan Patrimonial, des tarifications au forfait vous sont proposées.

Les recommandations de nos clients ainsi que leur fidélité depuis la création du cabinet témoignent de la constante valeur ajoutée apportée par nos conseils et suivis. L’intérêt avéré des économies permises grâce à notre intervention, l’amélioration des performances financières comme la maitrise des risques inhérente à notre approche, ainsi que notre assistance pour le traitement externalisé de diligences chronophages constituent un réel bénéfice à l’avantage de la clientèle. Notre rôle de supervision de la gestion engendre ainsi des gains financiers immédiats.

Ces conventions de partenariat nous permettent de proposer des offres de produits performants et des services sur-mesure, auxquels s’ajoute éventuellement un suivi financier de votre dossier. La liste des partenariats est consultable sur le Document d’Entrée en Relation.

2. INTERPROFESSIONNALITÉ

Le cabinet LOZANG collabore très régulièrement avec plusieurs spécialistes des métiers de la finance, de la fiscalité et du droit, que ce soient avec les interlocuteurs habituels des clients ou avec nos experts spécialisés, mais il se distingue des autres métiers réglementés que sont les avocats, les notaires ou les experts-comptables en coordonnant leurs interventions respectives dans une vision globale et stratégique des seuls besoins du client tout en veillant au respect des étapes calendaires définies.

Ainsi le rôle du cabinet LOZANG consiste notamment à assurer la cohérence globale et la coordination calendaire pour chaque opération, puis un suivi général dans le temps entre experts, tout en anticipant les conséquences des actions respectives des uns et des autres. Cette supervision de vos partenaires comme de vos conseils vous permet de ne conserver que les plus pertinents tout en optimisant leurs coûts financiers respectifs.