Conseil pour la Gestion et les Affaires Ingénierie Financière et Patrimoniale

Particuliers, Professionnels et Associations

Le cabinet LOZANG accompagne les particuliers, les professionnels exerçant une activité salariale ou libérale, et les associations afin d'architecturer, développer, sécuriser et valoriser leur patrimoine, mais également pour créer des revenus complémentaires et préparer la retraite comme pour optimiser leur situation fiscale dans le respect des dispositions légales.

 

 

Le cabinet LOZANG conseille en toute indépendance, grâce notamment à ses compétences pluridisciplinaires financières, fiscales, juridiques et civiles, ainsi qu'à son refus de percevoir toute rétrocession, commission, intéressement ou toute autre forme de rémunération de la part des établissements financiers (sauf cas particuliers explicités au client), afin d’éviter tout conflit d’intérêt.

 

 

Sont considérés comme des particuliers :

 

  • les personnes mariées, pacsées, en concubinage, célibataires, veuves, divorcées ;
  • les indivisions ;
  • les sociétés civiles translucides ;
  • les artistes et les sportifs ;
  • les personnes fortunées ou à forts revenus.

 

Sont considérés comme des professionnels :

 

  • les professions libérales ;
  • les artisans et les commerçants ;
  • les chefs d’entreprise et mandataires sociaux ;
  • les Travailleurs Non-Salariés (TNS).

 

 

Les associations concernées

 

sont celles soumises aux lois de 1901 (activités culturelles, philanthropiques, caritatives et humanitaires, sociales, sportives ou à caractère général) et 1905 (activités cultuelles).

 

 

 

 

 

 

Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP)

& Family Office

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L’activité de Conseil en Gestion de Patrimoine sous l’angle du Family Office concerne la gestion du patrimoine prise dans sa globalité, à savoir tous les actifs (biens & placements immobiliers, actifs professionnels, produits monétaires et financiers, épargne, etc.) mais également le passif (besoin d’emprunts bancaires de tous types, montages à effet de levier, refinancements et rachats ou regroupements de crédits, cautionnements, etc.). Ceci outre bien évidemment nos préconisations régulières destinées à assurer de performantes allocations d’actifs confiées à nos Gérants de fonds et établissements financiers partenaires.

 

 

Il est recommandé de faire appel aux services du cabinet LOZANG avant même de détenir un patrimoine significatif. En effet, notre métier consiste avant tout à vous aider à développer, valoriser, sécuriser puis transmettre votre patrimoine, ainsi qu'à résoudre toutes problématiques organisationnelles patrimoniales, juridiques, fiscales et financières. Il s’avère donc judicieux de ne pas attendre d’être confronté à la gestion du succès ou à toute contrainte patrimoniale insuffisamment anticipée pour se préoccuper de la pérennité de sa prospérité ou de la meilleure ventilation d'un patrimoine en constitution.

 

Le cabinet LOZANG assure également la coordination et la supervision des métiers de la finance et du droit via une collaboration interprofessionnelle avec les notaires, avocats, fiscalistes, commissaires aux comptes, experts-comptables et huissiers lorsque la situation le requiert, tout en respectant les règles de secret professionnel et la charte déontologique de l’ANACOFI.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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Le patrimoine immobilier de notre clientèle, classe d’actif souvent

prépondérante, peut aussi être analysé, estimé, recherché, acquis ou vendu via notre filiale dédiée de transaction Immobilière soumise

à la Loi Hoguet dont les taux de commission pratiqués sont réduits

(3,6% TTC jusqu’à 500.000 € et 3% TTC au-delà) en ce qui concerne les honoraires de transaction toujours à seule charge de l’acquéreur.

 

DORIL Immobilier

123, rue de la Tour 75116 PARIS

Standard ᅠᅠ: 01 55 77 25 34

 

contact@doril.fr

 

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DORIL immobilier • SARL au capital de 1.000 € • Gérant ᅠᅠ: Marc FAUVEAU

•ᅠ SIRETᅠ N ° ᅠ814ᅠ503ᅠ587ᅠ00010ᅠ RCS PARIS • Assurance ALLIANZ Actif Pro N° 55791652

• Carte de Transaction délivrée par CCI de Paris Ile de France le 27/01/2016

Nᅠ ° ᅠCPI ᅠ7501ᅠ2016ᅠ000ᅠ003ᅠ600 • Transaction Achats Ventes sur Immeubles et Fonds de Commerce • Pas de Garantie Financière car pas de détention de fonds directe ou indirecte pour compte de tiers.

 

 

Conseil en Investissements

Financiers (CIF)

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La réalisation d’un Bilan Patrimonial complet par l’un des deux membres du cabinet LOZANG qui disposent de la qualité de Conseillers en Investissements Financiers offre la possibilité à nos clients de pouvoir appréhender différents scénarios de vie et d’étudier différents types de placements qui dépendent de plusieurs paramètres, à savoir :

 

  • le patrimoine actuel ainsi que prévisible (successoral futur) ;
  • l’âge comme l’état de santé ;
  • la situation familiale et professionnelle ;
  • la situation financière comme la capacité d’épargne ;
  • les revenus et les charges ;
  • le niveau de formation ;
  • les aspirations personnelles et professionnelles ;
  • les objectifs ;
  • les besoins ;
  • les contraintes ;
  • les durées des placements ;
  • le profil de risque (degré d’aversion au risque, connaissances financières et juridiques) ;
  • toutes autres circonstances ou tous autres éléments spécifiques devant être pris en compte.

 

 

Suite à la sélection d’un scénario de vie, ajustable au fil du temps, et si la situation le justifie, le cabinet LOZANG pourra alors être mandaté par le client afin de consulter en toute indépendance la Place financière puis négocier les placements patrimoniaux opportuns répondant à ses objectifs comme à son profil de risque.

 

 

Le cabinet LOZANG élabore avec sa clientèle une relation de confiance durable s’inscrivant dans le moyen long terme afin notamment de pouvoir préconiser la constitution sur-mesure d'un patrimoine sécurisé, performant et suffisamment diversifié puis toute gestion transgénérationnelle opportune.

 

 

 

 

 

 

Courtage en Opérations de Banque et

en Services de Paiement (COBSP)

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Afin de pouvoir aider à gérer efficacement le patrimoine de ses clients dans leur globalité, deux membres du cabinet LOZANG disposent de la qualité de Courtiers en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ce qui leur confère la possibilité de préconiser puis d’obtenir des conditions financières de prêts ou de crédits-baux ainsi que des relations de comptes bancaires nettement plus avantageuses que celles négociables en direct par les particuliers, les professionnels et les associations.

 

La qualité de Courtier OBSP oblige d’être exclusivement mandaté par le client (versus toute banque) et permet au cabinet LOZANG (versus les intermédiaires OBSP) de consulter tous les établissements bancaires opportuns comme de proposer une ingénierie financière pertinente, en vue de réalisation des opérations bancaires suivantes :

 

  • les prêts immobiliers ;
  • les prêts professionnels ;
  • les regroupements ou rachats de crédits ;
  • les prêts In Fine ;
  • les crédits à la consommation ;
  • les financements d’opérations à effet de levier ou patrimoniales ;
  • les refinancements ;
  • les crédits-baux ;
  • les services de paiement.

 

 

 

 

 

 

Conseil pour la Gestion et

les Affaires (CGA)

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Le Cabinet LOZANG réalise différentes prestations sur-mesure pour les particuliers, les professionnels ou les associations dont notammentᅠᅠ:

 

  • des études économiquesᅠ;
  • l’assistance aux négociations contentieuses ou précontentieusesᅠ;
  • toute assistance administrativeᅠ;
  • l’assistance conseil en matière successoraleᅠ;
  • toute mise en relation opportune avec suivi et supervision dans le cadre de l’interprofessionnalitéᅠ;
  • diverses missions de conseil en gestion financière et fiscaleᅠ;
  • les résolutions de problématiques complexes et urgentesᅠ;
  • l’assistance conseil dans le cadre de conflits entre associés ou membres d’une même indivision.

 

 

 

 

 

 

DOCUMENT D'ENTRÉE EN RELATION (DER)

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Le cabinet LOZANG détaille dans son Document d’Entrée en Relation, en toute transparence, ses informations légales et réglementaires, ses honoraires (et les taux de commission le cas échéant), ses partenaires réguliers, ainsi que les procédures de médiation applicables.

 

Attaché à son modèle économique de rémunération sous forme d’honoraires dans le souci de son indépendance et afin d’éviter tout conflit d’intérêt, le cabinet LOZANG se trouve néanmoins parfois contraint de percevoir des commissions (notamment pour les placements en SCPI et quelques missions COBSP explicitées au client).

Notre processus

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• Prise de contact téléphonique et/ou courriel.

• Premier rendez-vous de découverte permettant d’appréhender la situation générale et son contexte comme de définir les besoins, les attentes et d’isoler toute problématique cachée.

• Signature du Document d’Entrée Relation (DER réglementaire) détaillant les activités & agréments du cabinet LOZANG ainsi que son mode de rémunération sous forme d’honoraires sauf situations exceptionnelles explicitées au client.

• Le premier rendez-vous ne donne pas lieu au paiement d’honoraires.

 

2 • Régularisation conjointe de la Lettre réglementaire de Mission par le client et le cabinet LOZANG. Cette Lettre de Mission détaille la situation du client ainsi que ses objectifs et ses contraintes, les missions du cabinet LOZANG ainsi que le devis adapté d’honoraires et toutes autres modalités réglementaires et fonctionnelles. Le cabinet LOZANG ne perçoit pas d’honoraires pour ses missions CIF & COBSP tant que la régularisation de la Lettre de Mission n’est pas effectuée et que le «ᅠconsentement éclairéᅠ» du client, au sens du Code civil, n’est pas acquis comme patent.

 

3 • Recueil et analyse de tous les documents et informations indispensables à la réalisation de la mission envisagée.

 

4 • Remise d’un Bilan Patrimonial (particuliers & professionnels) ou d’une 1ère Note de Consultation générale (associations & TPE/PME).

• Proposition de scénarios ajustables et répondant aux attentes du client.

 

5 • Rendez-vous de présentation du Bilan Patrimonial ou de la 1ère Note de Consultation générale au client.

• Questions & réponses.

 

6 • Transmission d’une mise à jour du Bilan Patrimonial ou de la 1ère Note de Consultation générale selon les observations et les choix énoncés par le client après débat argumenté avec le cabinet LOZANG, en exposant pour chaque solution de placement ou de crédit (voire combinée) les 3 niveaux et scénarios possibles de risque : au pire, en moyenne, au mieux.

 

7 • Mise en œuvre et suivi du scénario ou de la stratégie adopté par le client (missions CIF & COBSP). Dans le cadre de l’accompagnement de suivi annuel suite à la réalisation d’un Bilan Patrimonial (particuliers & professionnels), le cabinet LOZANG peut assister ses clients lors de leurs déclarations fiscales (IR, ISF, etc.).

 

8  • Remise d’un Compte-Rendu de Mission contresigné rappelant et détaillant la situation initiale du client comme ses objectifs et ses contraintes, le scénario adopté puis le déroulement de la mission ainsi que la mise en place des solutions patrimoniales ou financières.

 

 

 

 

Courtier en Opérations de Banque & Services de Paiement (COBSP) selon immatriculation ACPR de la BDF n ° ACPIOB13000348 • Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), Conseil en Investissements Financiers (CIF), Conseil en Haut-de-Bilan (CHB) selon immatriculation AMF n° E002913 • Membre ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers) & ANACOFI CIF agréée AMF & ANACOFI IOBSP agréée ACPR de la BDF • Assurance Responsabilité Civile Professionnelle et Exploitation AIG n° 2.401.469 • Siège social : 123, rue de la Tour 75 116 PARIS • Bâtiment B • RDC droite • SARL au capital de 40 000 € • SIRET 448 023 291 00033 • TVA intracommunautaire : FR 55448023291 • NAF 7022 Z • ORIAS (CIF & COBSP) n ° 13000348 • Standard : 01 55 77 25 35 • Télécopie : 01 55 77 25 31 • Courriel : conseil@lozang.fr

MENTIONS LÉGALES ET RÉGLEMENTAIRES